こはるびより日記

32歳のミニマリスト主婦のブログ(n*´ω`*n)

【投資信託初心者の失敗】NISAは一人1口座まで!

更新日:2020年3月23日

【投資信託初心者の失敗】NISAは一人1口座まで!

 

こんにちは、こはるびよりです。

今日は投資信託初心者ならではの失敗談を書くよ

 

投資信託歴たぶん5年。いつまでたっても投資初心者の主婦なのだ(*ノω・*)テヘ
 
▼この記事の内容
 
  • 私がした失敗
  • 投資信託初心者におすすめの本
 

投資信託初心者の私がした失敗

投資信託初心者の私がした失敗

 
『NISA』と『つみたてNISA』を併用できると思っていました( ;∀;) 
 
 
私はもともとSBI証券というネットの証券会社で、NISA制度を利用して投資信託を毎月積立で購入してきました。
 
 
まぁ、ずっと放置してたけど(*'ω'*)笑。
 
 
で、私が放置してた間に『つみたてNISA』と『ジュニアNISA』という制度が新たにできまして…
 
 
その『つみたてNISA』の制度を使って、新たに楽天証券でも投資信託を購入しようと考えていたところ
 
 
楽天証券のコールセンターのお姉さんより
 
 
  • NISA制度は一人1口座まで
  • NISAとつみたてNISAの併用はできません
 
と言われてしまったのです(´;ω;`)
 
 
NISAが一人1口座までは知っていました。でも、NISAとつみたてNISAが併用出来ないことは全然知らなかった!!!
 
 
なんという不覚…。
 
 
ちなみに、SBI証券のNISA口座を楽天証券に移すのは今年の10月以降からしかできません。NISAをつみたてNISAに変更するのも10月から。
 
 
変更したい年分の属する年の1月1日以降、変更前の金融機関のNISA口座で買付けがあった場合には、その年分については金融機関を変更することはできません。
 
 
ということでいつでも変更できるわけではないようです。
 
 
これから投資信託をはじめる方は気をつけてくださいね(´;ω;`)ウッ…
 

投資信託初心者におすすめの漫画本 

 
 
これです。漫画部分は半分くらいだけど、全体的にわかりやすくまとめられています。
 
 
特に役立った部分は、投資信託を購入する際にかかる費用をまとめたページ。
 
 

投資信託でかかる手数料

  • 買うとき:購入時手数料
  • 持っている間:信託報酬と監査報酬
  • 売るとき:信託財産留保額

マンガでわかる 投資信託入門

 
 
実際に投資信託を買うときは、どこに気をつければよいのかがわかります。
  
 

私なんてノーロード(手数料なし)なら、なんでもいいと思ってたもんね\(^o^)/

 
 
他にも、最後のページに索引がついているので辞書みたいにして使うのもありです!
 
 

まんがでわかる投資信託入門:索引

 
ネタバレになりますが、表紙の二人はくっつきます。ありがち〜(//∇//)笑
 
 
漫画部分もきれいなイラストなので読みやすいです。漫画部分は少ないけど!!
 
 
投資信託についてはこれ1冊で十分だと思います。
 
 
ちなみに同じシリーズに株式編もあって、こっちも気になってる。ホリエモン推奨らしい。
 

 
この株の本、20万本突破したらしいです。バカ売れしてますね~!!私も今度読んでみようかな。
 
 
投資の本質を掴むなら、前回の記事で紹介した本の方がオススメかな。
 
 
 
じゃ、またね。
 
(((((((((((っ・ω・)っ ブーン